B2B2C型「職場つみたてNISA・iDeCo+」の導入提案【銀行・証券】 
B2B2C型「職場つみたてNISA・iDeCo+」の導入提案とは、取引先企業の従業員の資産形成を福利厚生として支援する施策です。により、一社の契約から多数の個人口座を一括獲得することを目指します。金融業界の場合、給与天引き等による自動的な積立習慣が生まれるため、解約率が低く安定した収益源となります。メリットは、新規獲得効率の劇的向上、および職域営業による深耕拡大です。成功には、企業担当者の事務負担をゼロにする専用ツールの提供、および従業員向けセミナーの継続開催が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★★☆☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
獲得 購入 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
中小企業 従業員 |
 費用 |
50〜300万円 |  実施期間 |
90 |
主なToDo
- 企業の人事・総務担当者向けに、制度導入のメリット（採用力強化、税制優遇）を説く資料を作成する
- 従業員向けの説明会（投資教育セミナー）を銀行員が出張して行う
- 手続きを簡素化する専用キットやWeb申し込みページを用意する
期待できる効果
取引先企業の福利厚生として積立投資を支援することで、一社から多数の個人口座を効率的に獲得します。給与天引き等により解約率の極めて低い安定した収益源となり、職域営業を深めることで将来のローン等のニーズも捕捉できます。
躓くところ
導入企業の事務担当者の負担をゼロにする、専用の管理ツールや簡便な手続きフローの提供が必要です。また、従業員が投資に興味を持つきっかけとなる、継続的な社内向けセミナーの開催が不可欠です。
狙えるチャネル
