API連携による「PFM」の内製・提供【銀行・証券】 
API連携による「PFM（家計簿・資産管理）」の内製・提供とは、銀行データをアプリに統合し、顧客の全資産を可視化する施策です。により、アプリの起動頻度向上、およびデータに基づいた最適な提案タイミングの把握を目指します。金融業界の場合、顧客のお金の流れをリアルタイムに把握することで、ローンや投資の精度の高いマーケティングが可能になります。メリットは、生活のメインアプリとしての地位確立、および顧客の囲い込み（ロックイン）です。成功には、他行口座も含めたオープンな連携仕様が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
継続 育成 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
全顧客 |
 費用 |
300〜2000万円 |  実施期間 |
180 |
主なToDo
- 外部の家計簿アプリ事業者とAPI連携契約を結ぶ（または自社開発）
- 自社アプリ内で他行の口座情報も見られるようにし、資金移動を促す
- 家計診断機能により、「保険の見直し」や「資産運用」をレコメンドする
期待できる効果
銀行データを統合し顧客の全資産を可視化することで、アプリ起動頻度を高め「生活のメインアプリ」の地位を確立します。お金の流れをリアルタイムに把握し、ローンや投資の最適なタイミングを逃さない、精度の高いパーソナライズマーケティングを実現します。
躓くところ
他行の口座や証券、電子マネー等も含めた、オープンで広範な連携仕様の確保が重要です。また、自分のお金がどう動いているかを楽しく、直感的に把握できる高いUIデザイン能力が不可欠となります。
狙えるチャネル
