AI「ハイパー・パーソナライズ」資産運用提案CRM【銀行・証券】 
顧客の口座残高、カード決済ログ、資産構成、および家族のライフステージ情報をAIがリアルタイム解析。一律の投資信託提案を排し、個々のリスク許容度と「今の出費」に合わせた最適な「つみたて額」や「保険」を自動提示するシステムです。経営企画として、広告費に頼らない「預かり資産残高（LTV）」の向上を主導。社内SEは、CDPを構築し、生成AIアドバイザーとフロントエンドを直結。顧客が「自分の将来を完璧に設計されている」と感じる感動体験を創出し、一見客を熱狂的なファンへ変え、生涯価値を盤石にします。
 職種 |
経営企画 |  施策難易度 |
★★★★★ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
LTV向上 収益最大化 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
CX向上/販売促進 |
 費用 |
1000〜15000万円 |  実施期間 |
270 |
主なToDo
- 全口座・決済・属性データの統合名寄せ（ID統合）
- AIパーソナルスタイリスト（運用）エンジンの構築検証
- 動的バナー・プッシュ通知のAI最適化ロジックの実装
期待できる効果
LTVの20%向上。マーケティング費用の最適配分。体験価値向上。
躓くところ
データ活用の同意取得。過度な勧誘に対する法的リスク（適合性）。
