適合性の原則に基づく勧誘ルール【銀行・証券】 
顧客の資産状況や投資目的、知識・経験に照らして適切な商品のみを勧誘する「適合性の原則」をシステム的に担保し、不適切な販売を防止する法務施策です。メリットは、説明義務違反による損害賠償請求や行政指導を回避し、顧客の長期的な資産形成を支援するパートナーとしての地位を確立することです。法務・営業部門は勧誘シナリオを精査。情報の真正性をデザインすることで、誠実な営業活動を財務的な利益成長へと直結させます。
 職種 |
総務・法務 |  施策難易度 |
★★★☆☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
行政指導の回避 長期的なパートナー地位確立 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
営業部門 法務部門 顧客 |
 費用 |
30〜100万円 |  実施期間 |
60 |
主なToDo
- 顧客の目的や知識に照らして適切な商品のみを勧誘するシステムを構築する
- 誠実な営業活動を財務的な利益成長へ直結させるための勧誘シナリオを精査する
- 適合性の原則をシステム的に担保し不適切な販売による賠償請求を根絶する
期待できる効果
説明義務違反による損害賠償や行政指導を回避。顧客の長期的な資産形成を支援するパートナーとしての地位を確立し、ブランドの信頼性とLTVを向上。
躓くところ
顧客の資産状況のヒアリングに対する心理的抵抗。システム上のチェックを形骸化させる現場の「売り切り」体質。リスク説明の難解さによる離脱。
おすすめのKPI
狙えるチャネル
