資金効率向上に向けたグループ全体のキャッシュプーリング【通信キャリア】 
国内外の全子会社が保有する現金を一つの仮想口座で管理し、外部からの新規調達を最小限に抑えつつ、内部資金を循環させる究極の効率化施策です。グループ全体の支払利息を最小化し、眠っている現金を「戦うための資金」に変え、資本効率の極致を目指します。メリットは、銀行手数料の削減と資金管理業務の自動化です。財務部がグローバル銀行と提携し、プーリングスキームを構築。各拠点担当者は現金の過不足を自動調整。CFOはこの「キャッシュの可視化」を武器に、戦略的な資本政策を遂行します。
 職種 |
経理 |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
IT・情報通信 |  目的 |
新規調達最小化 管理業務自動化 資本効率の極致達成 |
| 業界② |
通信キャリア |  対象 |
CFO グローバル銀行 各拠点担当者 財務部 |
 費用 |
300〜1500万円 |  実施期間 |
120 |
主なToDo
- 国内外の全子会社の現金を一つの仮想口座（VAM）で統合管理するスキームを銀行と構築する
- 各拠点の現金の過不足をシステムで自動調整し、グループ内資金の循環を最大化させる
- 資金状況をリアルタイムで可視化し、CFOが戦略的な資本政策（自社株買い、大型買収等）を遂行する
期待できる効果
外部調達を最小限に抑え、眠っている現金を「戦うための資金」に変えることで資本効率を劇的に改善。
躓くところ
銀行側のシステム対応範囲。内部金利の設定と税務上の妥当性。システム障害時の全社的な資金停止リスク。
狙えるチャネル
