犯罪収益移転防止法の本人確認【保険】 
犯罪収益移転防止法に基づき、保険契約締結時の本人確認（eKYC）や資金の出所の精査を徹底し、マネーロンダリングへの関与を防ぐ法務施策です。メリットは、犯罪組織への資金流入を法的に遮断し、国際的な制裁や信用の失墜という致命的な事業リスクを回避することです。法務部門は不自然な取引の検知アルゴリズムを監視。情報の真正性をデザインすることで、社会インフラとしての保険の健全性を財務的な安心感と共に世界へ証明します。
 職種 |
総務・法務 |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
事業リスクの回避 社会インフラの健全性証明 |
| 業界② |
保険 |  対象 |
全契約者 当局 法務部門 |
 費用 |
100〜500万円 |  実施期間 |
120 |
主なToDo
- 契約締結時の本人確認や資金出所の精査を徹底しマネロン関与を法的に防ぐ
- 不自然な取引の検知アルゴリズムを監視し情報の真正性をデザイン・証明する
- 犯罪組織への資金流入を法的に遮断し国際的な制裁や信頼失墜を回避する
期待できる効果
致命的な事業停止リスクを根絶。社会インフラとしての健全性を世界にアピールし、国内外の金融当局からの高い評価を財務的な資産へと昇華させる。
躓くところ
eKYC導入時のユーザー離脱。不自然な取引の判定基準の曖昧さと、誤検知による顧客クレーム。海外拠点におけるAML/CFT規制の差異への対応。
おすすめのKPI
狙えるチャネル
