有事に備えた手元流動性の確保【旅行・観光】 
予期せぬ有事に備え、コミットメントラインの確保や現金保有比率の最適化を行い、数ヶ月間の固定費を賄える流動性を維持する施策です。メリットは有事の際も黒字倒産のリスクを回避し、事業継続を確実なものにすることです。財務部門はストレス・テストを用いて必要資金量をシミュレーション。経営層は生き残るための現金を常に把握。不透明な市場環境下で挑戦と安全を両立させる強靭な財務体質を構築し、いかなる外部ショックが発生しても即座に事業を立て直せる準備を整えます。
 職種 |
経理 |  施策難易度 |
★★★★★ |
|---|---|---|---|
 業界① |
観光・サービス |  目的 |
強靭な財務体質の構築 黒字倒産リスクの回避 |
| 業界② |
旅行・観光 |  対象 |
取引先 経営層 財務部門 |
 費用 |
100〜500万円 |  実施期間 |
180 |
主なToDo
- 予期せぬ有事に備え数ヶ月間の固定費を賄える最適な現金保有比率と借入枠を維持する
- ストレス・テストを用いて必要資金量をシミュレーションし、事業継続の安全性を証明する
- 不透明な市場環境下で「挑戦と安全」を両立させる姿勢を公表し、ステークホルダーを安心させる
期待できる効果
いかなるショックが発生しても即座に事業を立て直せる強固な財務基盤が企業の永続性を支える。
躓くところ
過剰な現金保有によるROEの低下。有事シナリオ設定の妥当性と網羅性。
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