将来収支推移・必要保障額の可視化ツール【保険】 
将来収支推移・必要保障額の可視化ツールとは、家族構成等から将来の収支をグラフ化し必要額を示す施策です。により、潜在的な不安の数値化、および保険加入の論理的な納得感の醸成を目指します。金融・保険業界の場合、商談前に自身で診断してもらうことで、営業担当者による提案の質と効率を飛躍的に高められます。メリットは、顧客の自己理解の促進、および成約までのスピードアップです。成功させるためには、精度の高い計算ロジック、および入力のストレスを感じさせない操作性が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★★☆☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
育成 購入 |
| 業界② |
保険 |  対象 |
ファミリー 資産形成層 |
 費用 |
100〜500万円 |  実施期間 |
90 |
主なToDo
- 公的保障（遺族年金等）も加味した、リアルな必要保障額を算出するロジックを組む
- 「平均的なデータ」と比較して、自分のリスクを客観視させる機能を入れる
- 結果画面に「あなたの場合はこのプラン」というおすすめ商品を表示し、資料請求へ誘導する
期待できる効果
ライフイベントに合わせた将来の収支をグラフで見せることで、潜在的な不安を数値化し、保険加入の必要性を論理的に納得させます。商談前に自己診断してもらうことで、提案の質と成約までのスピードを飛躍的に高めます。
躓くところ
計算ロジックが甘いと提案の説得力が失われるため、精緻なシミュレーション機能が求められます。また、複雑な条件入力でユーザーを疲れさせない、直感的でスムーズな操作性の実現が不可欠となります。
狙えるチャネル
