定年退職者向け「団体保険から個人保険」への切替提案【保険】 
定年退職者向け「団体保険から個人保険」への切替提案とは、退職タイミングで保障の見直しを促す施策です。により、他社への資金流出防止、およびリピーターとしての契約継続を目指します。保険業界の場合、退職は人生最大の保障見直し時期であり、人事部等と連携した早期アプローチが鍵を握ります。メリットは、長年の信頼関係を活かした成約、およびシニア層のLTV向上です。成功させるためには、退職手続きフローへの組み込み、および高齢者にも分かりやすい比較資料が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★☆☆☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
継続 育成 |
| 業界② |
保険 |  対象 |
シニア 退職者 |
 費用 |
30〜200万円 |  実施期間 |
60 |
主なToDo
- 企業の人事担当者と連携し、退職手続き書類の中に保険の案内を同封してもらう
- 退職者向けセミナーを開催し、老後の医療費や介護費用のリスクを説明する
- 団体保険から個人保険への切り替えシミュレーションを提示する
期待できる効果
定年退職時という人生最大の保障見直しタイミングを捉え、他社への流出を防ぎながらリピーターとしての契約を継続させます。企業の人事部等と連携した早期アプローチにより、長年の信頼関係を活かした成約とLTV向上を実現します。
躓くところ
早期に退職予定者リストを把握するための、導入企業側との強固なリレーションが必要です。また、シニア層が一人で理解できるような、団体保険との差異を明確にした「分かりやすい」比較資料の準備が不可欠です。
