定年・退職世代向け「退職金専用運用プラン」の案内【銀行・証券】 
定年・退職世代向け「退職金専用運用プラン」の案内とは、高金利定期預金と投資信託を組み合わせた特別プランを提案する施策です。により、大口資金の他行流出防止、およびシニア層の確実な囲い込みを目指します。金融業界の場合、人生最大の資金移動タイミングを捉え、リスクを抑えた安定運用を提案することが信頼獲得に繋がります。メリットは、数千万円単位の預金獲得、および将来の相続ビジネスへの足がかりです。成功には、入金のタイミングを逃さない迅速なアプローチ、および丁寧なリスク説明が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★☆☆☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
獲得 購入 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
シニア 退職者 |
 費用 |
50〜300万円 |  実施期間 |
30 |
主なToDo
- 口座への大口入金（退職金）を検知し、即座にアプローチする仕組みを作る
- 「特別金利」や「ギフトカタログ」などのプレミアムな特典を用意する
- リスクの低い商品（国債やファンドラップ）を中心に提案し、資産を守るニーズに応える
期待できる効果
人生最大の資金移動タイミングである定年時に合わせた運用提案により、大口資金の他行流出を確実に防ぎます。リスクを抑えた安定運用により信頼を獲得し、退職金の確実な囲い込みと、将来の相続ビジネスへの強固な足がかりを築きます。
躓くところ
預金が振り込まれた瞬間にアプローチできる迅速な連携と、一人ひとりの退職後の生活設計に寄り添う丁寧な説明が必要です。また、高齢者が納得できる「分かりやすい」リスク開示と対面サポートが不可欠です。
