多通貨・多拠点連結キャッシュマネジメント【機械・自動車系商社】 
世界中の拠点の資金（多通貨）の過不足をリアルタイムで把握し、グループ全体での資金効率を最適化するシステムです。素材商社は巨額の為替・金利リスクを抱えていますが、現在は拠点ごとに資金管理が分散している場合があります。本システムにより、余剰資金を不足拠点へ融通し、外部借入を最小化します。また、為替予約（ヘッジ）の残高を一元管理し、特定の通貨にリスクが偏っていないかを自動監視します。各国の銀行口座とAPI接続することで、記帳作業を自動化し、財務担当者が高度な資金運用やリスクヘッジに専念できる体制を構築します。
 職種 |
情報システム |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
商社 |  目的 |
財務健全化 |
| 業界② |
機械・自動車系商社 |  対象 |
グローバル財務担当 経営層 財務・経理部門 |
 費用 |
500〜4000万円 |  実施期間 |
180 |
主なToDo
- グローバル各拠点の銀行口座のAPI接続（マルチバンキング）
- 全社共通の資金繰り・リスク管理ダッシュボード構築
- 資金融通（プーリング）のグループ内ルールとシステム設定
期待できる効果
金利コストの削減。為替リスクの集中管理による想定外損失の防止。
躓くところ
各国の外為規制（キャピタルコントロール）。各国拠点ERPの統合。
狙えるチャネル
