ハイパー・パーソナライズ型投資提案AI【銀行・証券】 
ID-POS（購買履歴）や預金推移、ライフステージ情報を統合分析し、一人ひとりの資産形成状況に最適な投資信託や株式をAIが自動レコメンドするシステムです。画一的なメルマガ配信から脱却し、スマホアプリを開いた瞬間に「今のあなたに必要な資産運用」を具体的に提示します。社内SEは、データレイク（Snowflake等）の構築と、リアルタイムの市場データ（株価・ニュース）をAPI連携。顧客が迷わず意思決定できるUI/UXを設計し、預金から投資へのシフトを強力に促進します。証券会社にとっては成約率（CVR）の向上、銀行にとっては信託報酬等の非金利収益の最大化に直結する収益向上の要です。
 職種 |
情報システム |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
CVR向上 収益最大化 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
営業部門 資産運用相談担当 顧客 |
 費用 |
500〜5000万円 |  実施期間 |
180 |
主なToDo
- 顧客データ（属性・行動）の統合基盤（CDP）構築
- 投資判断ロジック（LLM/機械学習）の開発と検証
- パーソナライズ通知エンジンのアプリ実装とABテスト
期待できる効果
休眠口座の活性化。一人あたり預かり資産額の向上。顧客エンゲージメントの劇的改善。
躓くところ
金融商品取引法等の適合性原則に準拠したロジック設計。データの鮮度維持。
