クレジットカード決済による「投信積立・ポイント付与」【銀行・証券】 
クレジットカード決済による「投信積立・ポイント付与」とは、毎月の購入代金をカード払い可能にし、ポイントを還元する施策です。により、投資をしながら得をする強力な金銭メリットの提示、および預金から投資へのシフト促進を目指します。金融業界の場合、商品差別化が難しい中で、ポイント還元は顧客にとって最も分かりやすい選定理由となります。メリットは、自動決済による継続率の向上、カード利用額の増大、および他社からの乗り換え促進です。成功させるためには、利益を圧迫しない適切な還元率設計、およびグループ内経済圏との連携が不可欠です。
 職種 |
マーケティング |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
継続 購入 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
ポイ活層 投資家 |
 費用 |
500〜3000万円 |  実施期間 |
180 |
主なToDo
- カード会社と連携し、積立決済のスキームとポイント還元の原資負担を調整する
- 「月5万円までならポイント〇%還元」といった上限設定と、利益シミュレーションを行う
- 既存の口座保有者に対し、現金積立からクレカ積立への切り替えキャンペーンを行う
期待できる効果
購入代金のカード払いを可能にしポイントを還元することで、投資しながら得をする強固なメリットを提示します。預金から投資へのシフトを促進し、自動決済による継続率の向上と、他社からの乗り換え・カード利用額の増大を実現します。
躓くところ
還元ポイントが自社の利益を圧迫しないよう、適切な料率設計とコスト管理が必要です。また、グループ内の共通ポイントや経済圏と深く連携し、顧客がポイントを使いやすい出口を整えることが不可欠です。
