「AI資産運用コンシェルジュ」超パーソナライズ提案【銀行・証券】 
顧客の銀行口座、証券残高、ライフイベントをAIが統合解析し、最適なポートフォリオを自動提示するサービスです。2026年のタイパ重視層に対し、営業は「迷わない投資」を売り込み。テクノロジーで盤石に「個客」に最適化された助言を提供し、預り資産残高を盤石にします。
 職種 |
営業 |  施策難易度 |
★★★★☆ |
|---|---|---|---|
 業界① |
金融・保険 |  目的 |
LTV向上 成約率向上 |
| 業界② |
銀行・証券 |  対象 |
CX向上/営業DX |
 費用 |
50〜1000万円 |  実施期間 |
90 |
主なToDo
- 全顧客データの統合レイク構築とAIアルゴリズムの選定
- リスク許容度を診断する「ゲーミフィケーションUI」の実装
- AI提案から「1クリック発注」へのシームレスなUI接続
期待できる効果
離脱率の劇的削減。アドバイザー工数の削減。安定した収益。
躓くところ
相場急変時のAIの反応。金商法上の助言ルールへの適合。
